eToro gehört zu den Pionieren im Social Trading und ist heute eine der bekanntesten Social-Trading-Plattformen.
Mehr als vier Millionen Anleger aus der ganzen Welt vertrauen dem Anbieter, weshalb wir uns eToro jetzt mal genauer angesehen und einem umfangreichen Test unterzogen haben.
Die Ergebnisse und viele wichtige Informationen zu eToro gibt es im folgenden Bericht.
Daten & Fakten zu eToro
| Logo |
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| Unternehmen | eToro (Europe) Ltd. |
| Adresse | 7 Omirou St., 2nd Floor, 3095 Limassol, Cyprus |
| Lizenzierung | Cyprus Securities and Exchange Commission (Lizenznr. 109/10) |
| Telefon | - |
| nur Kontaktformular | |
| Website | https://www.etoro.com/de/ |
67% der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Regulierung/Lizenzierung von eToro
Die auf Zypern ansässige eToro Europe Ltd. wurde im Jahr 2010 von der Aufsichts- und Regulierungsbehörde CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) lizenziert und wird von dieser regelmäßig kontrolliert.
Da das Unternehmen in der Europäischen Union sitzt, unterliegt es auch automatisch den EU-Regularien der MiFID (Markets in Financial Instruments Directive).
Zudem ist das Unternehmen auch bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) in Deutschland als grenzüberschreitender Finanzdienstleister gelistet.
Ist eToro Betrug?
Die eToro Europe Ltd. wurde von der zypriotischen Behörde CySEC lizenziert und demnach regelmäßig kontrolliert. Allein schon deshalb ist ein Betrug ausgeschlossen. Bereits kleinste Auffälligkeiten in der Geschäftstätigkeit von eToro hätten harte Strafen bis hin zum Entzug der Lizenz nach sich gezogen. Deshalb kann eToro als seriös und vertrauenswürdig bewertet werden.
Des Weiteren wurde eToro auch schon mehrfach ausgezeichnet. So erhielt der Anbieter beispielsweise im Jahr 2011 eine Auszeichnung als „Beste Social Trading Plattform“ von der Global Banking & Finance Review. Noch im gleichen Jahr wurde eToro noch vom Word Finance Award die Auszeichnung „Beste mobile Trading Plattform“ verliehen.
Im Jahr 2013 sorgte eToro für Aufsehen in den Medien. In der Nachrichtensendung WISO vom TV-Sender ZDF wurde ein Betrag ausgestrahlt, indem eToro der Betrug an Anlegern unterstellt wurde. Noch heute kann man sich die Sendung auf YouTube ansehen. Kurz darauf veröffentlichte eToro eine Stellungnahme, auch dieses Video kann man sich im Internet ansehen.
Fakt ist, dass ZDF es versäumt hat, ordentlich zu recherchieren und dass die Anschuldigungen nicht zutreffen. Wir haben keine Bedenken, eToro weiterzuempfehlen.
Handelsplattform und Underlyings
Die Handelssoftware wurde im eigenen Hause bei eToro entwickelt und beinhaltet das sogenannte „OpenBook“ mithilfe dessen Anleger einen Top-Trader finden und kopieren können. Wie genau die Suche nach Top-Tradern funktioniert, werden wir im weiteren Artikel noch näher erläutern.
Die Handelsplattform selbst ist sehr übersichtlich gestaltet und auch leicht bedienbar. Man merkt hier schnell, dass es Ziel der Entwickler war, eine intuitiv bedienbare Software zu gestalten. Zudem macht eine Kurzanleitung Anleger mit den wichtigsten Funktionen der Plattform bekannt. Außerdem können Anleger noch einen Wirtschaftskalender, News Feed und viele weitere Tools für das Trading nutzen.
Neben Währungspaaren (Forex) stellt eToro auch zahlreiche CFDs auf Aktien, Indizes und Rohstoffe sowie ETFs zur Auswahl. Die Anzahl der handelbaren Underlyings ist beeindruckend, sodass eToro hier durchaus mit den großen CFD- und Forex-Brokern mithalten kann.
Für das Trading von unterwegs können Anleger den WebTrader von eToro nutzen. Dieser kann im Browser eines Smartphones oder Tablets aufgerufen und genutzt werden. Ein Download ist nicht notwendig.
Top-Trader auswählen und kopieren
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, um passende Top-Trader auszuwählen. So führt eToro beispielswiese verschiedene Rankings:
- Top-Investoren
- Trend
- Am meisten kopiert
- Niedriger Risk Score
- Mittlerer Risk Score
Darüber hinaus gibt es auch noch Such- und Filterfunktionen. Oben in der Kopfzeile findet sich die folgende Filterfunktion:
Am besten ist es aber, wenn die erweiterte Suche genutzt wird, da hier Anleger ganz gezielt nach Top-Tradern suchen können. Hier können unterschiedliche Sucheinstellungen vorgenommen werden, wie zum Beispiel Gewinne, profitable Monate oder Trades, Risikowert, täglicher oder wöchentlicher Drawdown, durchschnittliche Trade-Größe und vieles mehr.
Jeder Top-Trader hat bei eToro ein umfangreiches Profil, das Anleger jederzeit einsehen können. Hier wird eine Statistik, eine durchschnittliche Risikobewertung der letzten sieben Tage, die Anzahl der Kopierer, die gesamten Trades und insbesondere in welche Underlyings investiert wurde sowie der durchschnittliche Gewinn und Verlust angezeigt. Zudem gibt es noch einige Zusatzstatistiken, Feeds, ein Portfolio sowie Charts. Hierdurch erhalten Anleger einen tiefen Einblick in die Handelsaktivitäten der Top-Trader.
Es besteht außerdem noch die Möglichkeit, Top-Trader in eine persönliche Watch-Liste zu übernehmen, um deren Handelsaktivitäten zu beobachten. Wer einem Top-Trader folgen bzw. dessen Trades kopieren möchte, muss lediglich auf den Button „Kopieren“ klicken.
Hiernach öffnet sich ein Fenster, indem noch der Betrag und ein Stop-Loss festgelegt werden kann. Anleger können einen Top-Trader mit einem Betrag ab 100 Euro kopieren. Mit dem Bestätigen wird der Top-Trader dann in das eigene Portfolio übernommen und die Trades ausgeführt. Insgesamt können Anleger bis zu 20 Top-Trader kopieren. Zu jeder Zeit können Anleger das Kopieren stoppen. Hierzu muss lediglich das Dropdown-Menü geöffnet und auf den Button „Kopieren stoppen“ geklickt werden.
Spreads, Hebel und Gebühren
Auf der Webseite von eToro findet sich unter dem Menüpunkt „Spreads & Gebühren“ eine genaue Auflistung aller Underlyings und den dazugehörigen Spreads und Gebühren, wobei diese je nach Marktlage variieren können.
- Devisen: ab 2 Pips
- Aktien-CFDs: ab 0,08 Prozent
- Indizes-CFDs: ab 1 Prozent
- Rohstoffe: ab 0,05 Prozent
- ETFs: ab 0,24 Prozent
Beim Öffnen einer Position fallen keine Gebühren an, nur wenn eine Position geschlossen wird. Darüber hinaus fallen auch Über-Nacht-Gebühren an, wenn Positionen über Nacht gehalten werden. Diese bewegen sich aber in einem üblichen Rahmen.
Zu den möglichen Hebeln gibt eToro folgendes an:
Währungen
- Hebel 2 bis 30
- Minimale Margin: 0,25 Prozent
- Minimale Positionsgröße: 10.000 Einheiten
Rohstoffe
- Hebel 2 bis 10
- Minimale Margin: 4 Prozent
- Minimale Positionsgröße für Gold/Silber: 10 Einheiten
- Minimale Positionsgröße für Öl: 100 Einheiten
Aktienindizes:
- Hebel 2 bis 5
- Minimale Margin: 2 Prozent
- Minimale Positionsgröße: 10 Einheiten
Nachschusspflicht
Bei der Wahl des Hebels ist immer Vorsicht geboten, denn dieser kann nicht nur hohe Gewinne ermöglichen, sondern auch für enorm große Verluste verantwortlich sein. Je höher dieser aber gewählt wird, desto höher ist natürlich auch das Risiko. Verluste können weit über das eingesetzte Kapital hinausgehen. Ruft der Broker zum „Margin Call“ auf, muss der Anleger den Minusstand auf seinem Handelskonto ausgleichen.
In den Allgemeinen Geschäftsbedingungen von eToro, die es leider nur in englischer Sprache gibt, wird die Nachschusspflicht nicht ausgeschlossen. Der Kundenservice teilte uns zwar mit, dass eToro das Handelskonto in der Regel aus Kulanz auf Null zurückgestellt, jedoch nur dann, wenn es starke Marktschwankungen gab oder es zu unvorhersehbaren Ereignissen kam. Garantiert wird dies jedoch nicht.
Aus diesem Grund müssen Anleger ihre offenen Positionen unbedingt im Auge behalten, um entsprechend schnell reagieren zu können. Zudem ist es unerlässlich mit Stop-Loss und einem sinnvollen Risikomanagement zu arbeiten.
Mindesteinzahlung, Ein- und Auszahlungen
Die erste Einzahlung erfordert mindestens 200 Euro. Hierfür können Anleger bei eToro zwischen den folgenden Zahlungsmethoden auswählen:
| Zahlungsmethode | Einzahlung Minimum | Einzahlung Maximum |
|---|---|---|
| Kreditkarte | 200 Euro | 5.000 Euro |
| Banküberweisung | 500 Euro | kein Maximum |
| PayPal | 200 Euro | 5.000 Euro |
| Neteller | 200 Euro | 10.000 Euro |
| Skrill | 200 Euro | 5.000 Euro |
| WebMoney | 200 Euro | 50.000 Euro |
| GiroPay | 200 Euro | kein Maximum |
Bearbeitungsgebühren für Einzahlungen fallen bei eToro nicht an.
Bevor eine Auszahlung in Auftrag gegeben werden kann, müssen Anleger folgende Dokumente bei eToro einreichen:
- Farbkopie des Personal- oder Reisepasses
- Kopie einer aktuellen Versorgerrechnung (z.B. Telefon, Gas, Strom oder Wasser)
- Farbkopie der Kreditkarte (Vorder- und Rückseite), sofern mit dieser Geld eingezahlt wurde
Nach erfolgreicher Überprüfung der Dokumente werden Auszahlungen innerhalb von drei Werktagen bearbeitet.
Bonus und Premium-Programm
Aktuell bietet eToro für Neukunden keinen Willkommensbonus an. Dafür gibt es aber einen exklusiven Premium-Club. Um hier Mitglied zu werden, gibt es zwei Möglichkeiten:
- Premium-Mitglied durch Guthaben: Wenn das Nettogesamtguthaben in den vergangenen 11 Monaten 20.000 Euro beträgt, erfolgt automatisch das Upgrade als Premium-Mitglied.
- Premium-Mitglied durch Kapital: Wer am Ende eines Tages über ein Kapital von 20.000 Euro verfügt oder dieses einzahlt, wird automatisch zum Premium-Mitglied.
Premium-Mitglieder profitieren unter anderem von den folgenden Vorteilen:
- Persönlicher Kundenbetreuer
- Direktzugang zum Trading-Room
- Wöchentliche Videos mit Marktanalysen
- Trading-Signale von Trading-Central
Kundenservice, Bildungsangebot und Demokonto
Der deutschsprachige Support von eToro ist zwischen 10.00 und 15.00 Uhr von montags bis freitags telefonisch erreichbar. Zudem kann natürlich auch per Mail Kontakt mit dem Kundenservice aufgenommen werden.
In der Trading-Akademie von eToro finden Anleger ein umfangreiches Unterstützungsgebot in Form von Leitfäden und Trading-Videos. Zusätzlich werden auch noch Live-Webinare und eKurse angeboten. Auch ein Demokonto steht den Anlegern zur Verfügung.
Auf der Handelsplattform können Anleger jederzeit zwischen dem realen Portfolio und dem Demokonto (virtuelles Portfolio) wechseln. Eine zeitliche Begrenzung für die Nutzung des Demokontos gibt es nicht.
Vor- und Nachteile auf einen Blick
- CySEC-Lizenz
- leicht zu bedienende Handelsplattform
- mobiler Handel möglich (WebTrader)
- Demokonto (zeitlich unbegrenzt)
- Handeln mit CFDs auf Aktien, Indizes, Rohstoffe, Währungen, ETFs
- niedrige Spreads und geringe Margin
- keine Provision oder Kommission
- sehr gute Suchfunktionen, um Top-Trader zu finden
- einfaches Kopieren von Top-Tradern
- deutschsprachiger Kundenservice
- umfangreiches Bildungsangebot
- Premium-Club
- Allgemeine Geschäftsbedingungen nur in Englisch
- Gebühren für Auszahlungen
- Mindesteinzahlung 200 Euro
- Nachschusspflicht!
Fazit und Bewertung
eToro bietet seinen Anlegern eine hervorragende Möglichkeit, um am Social Trading zu partizipieren. Die Handelsplattform ist sehr leicht zu bedienen, weshalb auch unerfahrene Trader hier schnell zurechtkommen. Zudem erfolgt eine umfangreiche Unterstützung von Seiten eToro, der seinen Kunden nicht nur Lernvideos und Leitfäden anbietet, sondern auch Live-Webinare und eKurse.
Es darf aber dennoch nicht vergessen werden, dass CFDs riskante Hebelgeschäfte sind. Selbst wenn die Trades von erfolgreichen Anlegern kopiert werden, ist das noch lange keine Garantie dafür, Gewinne zu erzielen. Problematisch ist zudem, dass eToro die Nachschusspflicht nicht komplett ausschließt. Aus diesem Grund müssen Anleger unbedingt ein Risikomanagement betreiben und ihre Positionen im Blick behalten.
Das Handelsangebot als auch die Handelskonditionen gestalten sich bei eToro sehr gut. Besonders gut haben uns die Suchfunktionen für Top-Trader sowie das Demokonto gefallen. Gerade unerfahrene Anleger sollten sich das Demokonto zunutze machen, um erste risikolose Schritte zu tätigen.
Kritik verdient eToro für die Auszahlungsgebühren, die wir doch als recht hoch empfinden. Wiederum positiv ist der freundliche und kompetente Kundendienst zu bewerten. Auch die Frage nach der Seriosität stellt sich bei eToro nicht, da dieser innerhalb der Europäischen Union ansässig ist und zudem über eine CySEC-Lizenz verfügt. Alles in allem können wir eToro also bedenkenlos empfehlen.
eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die sowohl Investitionen in Aktien und Kryptoassets als auch den Handel mit CFDs bietet. [RAUM] Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und ein hohes Risiko aufweisen, aufgrund von Hebeleffekten schnell Geld zu verlieren. 67% der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse.
Cryptoassets sind volatile Instrumente, die in sehr kurzer Zeit stark schwanken können und daher nicht für alle Anleger geeignet sind. Anders als über CFDs ist der Handel mit Kryptoassets nicht reguliert und wird daher von keinem EU-Rechtsrahmen überwacht.
eToro USA LLC bietet keine CFDs an und macht keine Zusicherungen und übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit oder Vollständigkeit des Inhalts dieser Veröffentlichung, die von unserem Partner unter Verwendung öffentlich verfügbarer nicht unternehmensspezifischer Informationen über eToro erstellt wurde.
Die App “laggt” immer wieder. Oft gehtt schon Mal gar nichts. Ich bin schon seit 2017 dabei und muss feststellen, dass
Etoro immer schlimmer wird und der Kundenservice auch. Die “Aussetzer” werden immer häufiger, komischerweise dann wenn viel Bewegung an den Börsen ist… das mußte ich heute 23.02.21 feststellen.
Reklamationen werden nicht beantwortet/bearbeitet und einfach als “erledigt” deklariert. Reklamiert habe ich, dass wegen eines (von vielen) System-Ausfalls ich meine TRADES nicht anpassen u/o schließen konnte oder sie wurden geschlossen auch wenn ich das nicht veranlasst haben.
Etoro antwortet: 04.01.21 “Unser Kundenservice Team hat Ihre Anfrage erhalten und wird Sie innerhalb von 7 Werktagen auf den neuesten Stand bringen.”
9 Tage später ist nichts passiert, noch mal angeschrieben und die Antwort:
1. E-Mail am 13.01.2021 „Aufgrund der hohen Nachfrage in letzter Zeit im Bereich der Kryptowährungen erleben wir einen großen Anstieg an Kundenanfragen und Registrierungen. Wir arbeiten daran, diesen Rückstau so schnell wie möglich zu bewältigen. Wir haben unsere Kundenservice-Teams erweitert, um einen schnelleren Service zu bieten. Um den schnellstmöglichen Service bieten zu können, haben wir uns entschlossen, die Relevanz aller unserer ältesten Tickets zu überprüfen. Wenn Sie das Gefühl haben, dass Ihre Anfragen noch bearbeitet werden müssen, antworten Sie bitte auf diese E-Mail und wir werden uns so schnell wie möglich bei Ihnen melden. Es gibt immer noch einige Verzögerungen, aber wir werden auf Sie zurückkommen.“
2. E-Mail, 1 Minute später am 13.01.2021 “Guten Tag …, Bitte beachten Sie, dass Ihre Fallanfrage …} als gelöst markiert wurde. Falls Sie der Meinung sind, dass das Problem nicht gelöst ist, können Sie den Fall jederzeit über das Kundenservice-Portal erneut öffnen. ”
Ich habe nochmal sie angeschrieben und um eine Stellungnahme gebeten und bis heute 23.02.2021 ist seitens E-Toro Funkstille, keine Antwort. Das Problem ist bei E-toro nicht neu, vor einiger Zeit habe ich dort dasselbe erlebt und sie haben einfach so getan als wäre alles mein Fehler. Leider musste ich jetzt feststellen, dass sie diese “Taktik”, dem Anscheinen nach, immer noch mit den “kleinen Tradern” durchziehen. Natürlich kann mit E-Toro Geld verdienen und die Plattform bietet viele gute Funktionen/Tools aber man muss auch wissen, dass man sein hart/lang erarbeitetes Kapital auch durch solche “Systemfehlern” unverschuldet schnell verlieren kann und E-Toro wird die Verantwortung, anscheinend, nicht übernehmen.
Kann mich Michael nur anschliessen. Das ist kein broker, sondern ein hütchenspieler. Bei hoher volatilität, werden auch positionen geschlossen, mit der ausrede,der stop wurde ausgelöst. Ich hab screenshots, welche beweissen, dass das nicht stimmt. Oder positionen werden viel zu spät geöffnet, komischerweise immer dann, wenn sie bereits im minus sind. Auch das mit dem spread kann ich bestätigen. Der kann sich tatsächlich verdoppeln. Da kriegst du schon nen schock, wenn dein verlust von 100 dollar plötzlich auf 200 springt. Und wenn etoro weiss das die kurse stark fallen oder steigen, nehmen sie den hebel runter. Zum beispiel im moment 4.5.2020 beim öl. Statt x100 nur noch 5x. Übrigens kostet der roll over beim öl 20 dollar pro tag!
Auch schliessen sie wenns sie wollen einfach mal schnell den markt und du siehst nicht was in dieser zeit passiert. Immer dann, wenn starke bewegungen da sind. So wars zumindest bei mir, als norwegian cruis line bekannt gab, den betrieb ganz ein zu stellen. Ich wartete ab, wie der markt reagiert, sah die erste rote kerze und ging short. Danach schlossen sie den markt für fünf minuten. Als er wieder geöffnet wurde, ging der kurs hoch. Kommt mir schon alles sehr komisch vor. Mann kann sich nie sicher sein was passiert. Aber das etoro die positionen im minus schliesst, obwohl sie im plus sind, ist betrug!
Also, wer spielen möchte hat im Casino mehr Spass. Wer aber langfristig mehr verdienen möchte als mit Anleihen, sollte erst mal wissen was er da tut. Denn ohne den Verzicht eines Brokers auf die Nachschusspflicht des Kunden, spielt dieser mit seinem wirschaftlichen Ruin. Auch Stopp Losses können bei einem Gap durchaus mal übersprungen, also nicht ausgelöst werden. Gap`s entstehen meist übers Wochenende oder bei Ereignissen wie Brexit, Präsidentschaftswahlen, unüberlegten Kommentaren von Notenbanken oder deren Interventionen u.v.m.
Das Traden kann sehr ineressannt sein für Leute die sich für wirtschaftliche Zusammenhänge interessieren und sich gerne einem Wettkampf aussetzen mit anderen Marktteilnehmern. Umso schöner auch noch dabei zu verdienen. Aber das braucht viel Wissen.
In diesem Sinne Happy Trading.
Ich bin jetzt seit 3 Wochen be eToro und kann jedem nur folgendes raten :
FINGER WEG von eTotro.
Folgendes ist mir in den letzten Tagen des öfteren passiert und habe ich auch mitbekommen :
1) Sinkt ein Kurs ist es auf einmal nicht mehr möglich bei eToro Trades zu schließen, das ganze ist mir nun 4-5 mal passiert, man klick wie wild auf schließen und es steht auf warten das Trade geschlossen wird. Nach ca.5 Minuten habe ich das das schließen des Trades abgebrochen, da die Kurs dann so schnell gefallen sind das ich es fast nicht glauben konnte und der Verlust bei 40 % gelegen hätte. Der Kurs hat sich zwar etwas erholt, trotzdem stehe ich nun mit einem Minus von 15 % da, danke eToro.
Das ganze wird nun schon wie wild im eToro Forum und im newstread diskutiert, ich bin nur einer von wenigen die dieses Problem haben. Hier scheint es so als wenn eToro mit absicht das Verkaufen stoppt wenn die Kurs stark fallen.
2) Zeitgleich mit Kursverlusten wurde der Spread ( Unterschied zwischen Ankauf und Verkauf ) mal eben um 100 % erhöht, auch hier scheint es als wenn eToro den Kunden schröpfen will und zwar richtig. Spread von 2.99 auf 6.99 innerhalb 1 Stunde.
Sorry aber eToror gehört mit zu den Teuersten Plattformen, ich habe es aber trotzdem gewählt weil für einen Einsteiger einfach zu bedienen ist.
ABER : sobald sich die Kurs erholt haben und ich ohne verlust aussteigen kann bin ich weg zu einer anderen Plattform, diese liegen teilweise um bis zu 100 % günstiger als eToro und das macht schon viel aus bei daytrading.
3) Auszahlungen dauern extrem lange, immer wieder ist im Forum zu lesen das die Leute schon seit 4 Wochen auf Ihr Geld warten und nichts bekommen. Soweit wie man im Forum lesen kann sind schon eine Strafanzeigen gestellt worden.
4) Negative Kritik an eToro wird nicht gerne gesehen und werden einfach gelöscht oder nicht angezeigt. Das ganze stinkt inzwischen zum Himmel.
Mein Fazit : FINGER WEG VON ETORO
( Ich kann dem Bericht von WISO nun jedenfalls nachvollziehen )
Dieser Beitrag ist über 3 Jahre alt aber was hier über Etoro geschildert wird, findet heute, 02.21, 100 % genauso weiter statt.